不少新手会把海外持牌中心化交易所当作购买比特币的渠道，辨别这类平台不能只看广告宣传，需要落实多重核验工作。优先选择运营周期长、公开储备证明、主流行情网站收录、拥有海外区域监管注册资质的平台，重点排查仿冒钓鱼网站，很多诈骗团伙仿制知名交易所页面诱导用户充值。同时要留意平台历史风控记录，频繁出现提现限制、用户集中投诉的平台需要直接规避。但即便满足以上条件，国内用户使用这类平台出入金时，依旧面临银行卡冻结、资金往来溯源等风险，这是无法规避的现实问题。
除中心化平台外，还有去中心化交易所、个人场外私下交易两种常见方式，两者隐患更为突出。去中心化交易所仅提供链上撮合，没有中心化机构托管资产，不需要身份认证，但普通新手操作门槛高，容易出现转账选错网络、授权被盗资产等问题，并且无法使用法币直接买入，需要借助稳定币中转。而个人私下场外交易没有第三方约束，极易遭遇收款跑路、收到涉案资金等情况，一旦产生交易纠纷，没有任何正规渠道进行维权，资金损失很难追回。
大家还要认清市场流传的各类骗局特征，避开包装成正规渠道的资金盘。凡是宣称专属通道、低手续费、保证汇率、有老师指导交易的平台基本都存在问题，典型套路是初期小额交易正常，大额资金投入后，以风控核验、缴税、保证金等理由禁止提现。同时不存在所谓国内备案的比特币交易平台，任何机构声称获得国内许可开展比特币买卖，全部属于虚假宣传。虚拟货币价格波动极大，叠加交易渠道自带的各类风险，普通人很容易产生重大资金亏损。
