不少新手用户接触币圈时容易被场外私下交易、小众非正规OTC平台诱导，这类私下微信、QQ点对点收购USDT的模式是诈骗高发重灾区，交易双方脱离第三方担保，买方转账后极易遭遇卖方拉黑失联、收不到对应USDT的情况，而即便顺利完成转账收币，卖方用于收款的银行卡若牵涉跑分、电信诈骗、洗钱等涉案资金，买方银行卡会被司法机关冻结，面临账户风控、资金被追缴的后果。部分不良个人卖家还会利用山寨假USDT冒充正规币种交付，借助用户对链上币种识别能力不足的漏洞牟利，事后没有任何维权途径，法院对于此类USDT交易纠纷大多不予立案受理，过往多地司法判例中，当事人起诉追回购币本金的诉求全部被驳回，经济损失只能自行兜底。
曾经主流的境外交易所C2C法币购币模式，如今在国内落地同样受限，这类平台无法在国内取得金融经营资质，用户绑定银行卡划转人民币购币时，银行风控系统会识别出资金流向虚拟货币交易，触发银行卡限额、冻结非柜面交易等风控措施，部分银行还会直接关停相关账户。即便平台标注有实名认证、商家担保机制，平台主体设立在海外，国内用户遭遇商家恶意撤单、黑U流转、平台关停跑路时，没有国内监管部门可以受理投诉维权，平台所谓资金保障条款不受我国法律约束，一旦平台运营方终止服务，账户内的USDT与充值本金都会彻底无法取回。另外USDT发行方Tether具备单方冻结链上资产的权限，用户购入的USDT若溯源关联非法资金链路，发行方可直接冻结对应地址资产，导致所持币种永久无法转账变现。
USDT标榜锚定1美元的定价逻辑本身存在不确定性，发行方储备资产审计透明度不足，储备资产结构变动会直接影响USDT市价波动，日常币价偶尔出现大幅偏离1美元的涨跌，用户择机买入后很容易遭遇汇兑亏损。同时借助USDT变相换汇、跨境转移资金的行为涉嫌非法买卖外汇，达到涉案金额标准会触犯刑法，面临刑事追责，近年多地外汇管理部门公布的典型案件中，多名行为人因以USDT为媒介实现本外币兑换被依法判刑，相关涉案资金全数收缴。普通用户切勿轻信“低费率稳赚、场外低价囤U”等营销话术，摒弃侥幸心理远离各类USDT买卖场景，想要进行外币资产配置，只能通过银行正规外汇理财、结售汇等合规产品操作。
