理论上少数参与者短期能够通过虚拟货币交易账面获利，但整体交易模式风险极高，对于国内参与者而言不存在安全保障，并且相关交易行为不受国内法律保护。网络上随处可见一夜翻倍的财富案例，容易吸引普通投资者盲目入场，但这类盈利具备极强的偶然性，市场本质属于零和博弈，有人盈利的背后意味着大量交易者承受亏损，长期统计来看散户亏损比例居高不下。虚拟货币市场全天不间断交易，不存在涨跌幅限制，主流币种都经常出现单日大幅波动，山寨币行情操纵现象更加普遍，不少交易者在追涨杀跌过程中本金持续缩水。部分交易者依靠短线波段、现货低吸高抛获得短期收益，一旦贸然接触合约杠杆，很容易在极端行情中遭遇爆仓，直接造成资产清零。
绝大多数可供国内用户访问的交易平台注册主体设立在海外，不受国内金融监管约束，不存在资金第三方存管机制，平台方可以单方面限制提现、封禁账户，历史上多次出现交易所卷款跑路、遭遇黑客盗币的事件，资产损失之后几乎没有有效维权渠道。除此之外，社群内大量打着AI量化、跟单交易、一级市场新币认购旗号的项目多属于资金盘骗局，前期制造稳定盈利的假象诱导加大投入，等到资金规模到达预期便彻底失联。场外法币兑换渠道同样暗藏隐患，和不明币商交易会面临银行卡冻结风险，一旦流转资金牵涉电信诈骗、网络赌博赃款，参与者账户会被风控部门限制，甚至卷入相关刑事案件。
不少新手会寻找所谓交易策略、行情分析师寻求稳定盈利方式，但市场不存在能够持续稳赚的通用方案。机构投资者拥有信息优势、大额资金控盘能力，普通散户信息滞后，很容易成为行情收割对象。不要轻信“低风险、高回报”“抄底暴富”等宣传，理性认清虚拟货币属于高风险投机品类，而非常规理财渠道。如果想要规避财产损失，最稳妥的方式就是远离各类虚拟货币交易，不要动用生活资金借贷入场参与炒作。
